图片展示

洗钱与反洗钱知识

浏览: 发表时间:2022-09-19 10:17:17

洗钱与反洗钱知识


一、洗钱的概念和由来

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益的来源和性质,将构成洗钱罪。

20世纪20年代,美国芝加哥以鲁西诺为首的庞大犯罪组织,为逃避美国现金交易报告制度限制,合理解释大量现金的来源,以开设洗衣店为掩护,将非法收入混入洗衣业务收入中,再向税务部门申报,使得犯罪收入在形式上合法化。


二、反洗钱的概念

《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定:反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。


三、刑法中有关洗钱的罪名

(一)洗钱罪。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:

   1.提供资金账户的;

   2.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

   3.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

   4.协助将资金汇往境外的;

   5.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

(二)掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定:明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

(三)包庇毒品犯罪分子罪;窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪。

《中华人民共和国刑法》第三百四十九条规定:包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的,为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑。


、反洗钱与保护个人隐私和商业秘密

反洗钱工作不会侵犯个人隐私和商业秘密。《中华人民共和国反洗钱法》专门规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

五、反洗钱与自我保护措施

(一)不随意出借身份证件供他人使用;

(二)不随意出售、出租、出借银行卡和账户供他人使用、替他人中转资金;

(三)不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入境;

(四)不为身份不明人员代办金融业务;

(五)不参与提供或使用非法金融业务,如地下钱庄,选择合法可靠的金融机构办理业务。

为防止他人假借个人名义从事非法活动,以及防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序,到金融机构办理业务时,应配合金融机构做好以下工作:

   1.在开立账户、大额现金存取、替他人或者他人替自己办理金融业务、办理一次性金融业务等时,按要求出示身份证件;

   2.身份证件到期更换时,及时通知金融机构进行更新;

   3.如实填写个人身份信息,如姓名、年龄、职业、联系方式等;

   4.配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认真实身份;

   5.回答金融机构工作人员合理的提问。


、积极参与反洗钱的其他方式

举报:《中华人民共和国反洗钱法》第七条规定任何单位和个人发现洗钱活动,有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

宣传:每个公民都可以向身边的亲人、朋友、同事宣传反洗钱知识,为普及反洗钱知识、提高全民反洗钱意识贡献一份力量。

 

 


洗钱与反洗钱知识
洗钱与反洗钱知识一、洗钱的概念和由来洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形
长按图片保存/分享
搜索
图片展示

    电话:0979-8962706  

  地址:青海省格尔木市昆仑南路15-02号                           

关于我们       企业快讯    |   发展历程    |   党群建设   |    人才引进 

中证青海调解工作站投诉热线:0971-5504853

中国证监会信访电话:010-66219166 66210182 青海证监局举报电话:0971-8251497

©CopyRight 藏格矿业股份有限公司 All Rights Reserved. ICP2021000981-1

技术支持:藏格科技(西安)有限公司 青公网安备 63280102000034号

 

添加微信好友,详细了解产品
使用企业微信
“扫一扫”加入群聊
复制成功
添加微信好友,详细了解产品
我知道了
青ICP备2021000981号-1